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電信詐騙和網絡詐騙案例及防范措施資料

發布日期:2018-11-07
電信詐騙和網絡詐騙案例及防范措施資料
 
為幫助學生認清騙子的把戲,提供預防電信、網絡等新型詐騙的能力,校安處對一些電信、網絡等詐騙手段進行了整理,提供學生學習參考。其實,所有的騙術雖然有時有效,但畢竟有限。前提是,我們必須牢記兩點:一是天上不會掉餡餅,金子砸到頭上的事不會發生,抵制誘惑是防止被騙的根本;二是假的東西真不了,只要是騙術,總會有破綻,擦亮眼睛、仔細辨別是防止被騙的關鍵。
 
1.猜猜我是誰詐騙
詐騙手段:
“喂,猜猜我是誰?我是你老朋友哎!貴人多忘事,連我都記不得了?改日再聯系。”不法分子先撥通你電話,讓受害人“猜猜我是誰”,受害人往往礙于情面在自己的親友中聯想猜測對方身份,此時不法分子順勢答應,并稱近期要來看望受害人,為下一步詐騙作為鋪墊。次日再編造途中出車禍、嫖娼、吸毒被抓等謊言向受害人借錢,讓受害人匯錢到指定賬戶。
防范建議:
接到這類電話時,市民一定要多方進行核實,弄清事情的真相,不要輕易相信陌生人和陌生電話提供的信息,以免不法之徒利用您對身邊人的感情實施詐騙。
2.傳銷詐騙
詐騙手段:
一是“拉人頭”式傳銷:要求發展其他人員加入,以其發展的人員數量為依據計算和給付報酬。 
二是騙取“入門費”式傳銷:要求交納費用或者以認購商品等形式變相交納費用,取得加入資格;
三是“團隊計酬”式傳銷:要求發展其他人員加入,形成上下線關系,并以下線的銷售業績為依據計算和給付上線報酬。
防范建議:
一、防范以高額報酬為誘餌,打著企業招聘、介紹工作等幌子,引誘他人到異地聚集。
二、防范披著合法外衣,打著直銷連鎖經營、特許銷售、加盟合作等旗號,以銷售商品為幌子,采用發展加盟商、會員、業務員等形式發展人員,并以此為銷售業績計酬。
三、防范境內外一些企業打著電子商務、網絡直銷、網絡代理等旗號的進行傳銷活動。
3.集資詐騙
詐騙手段:
一是以支付高息、紅利或給予定期分配實物為誘鉺,使部分集資人員獲得暫時實惠,進而利用其進行宣傳,擴大非法集資活動規模。
二是以“合法”形式掩蓋其集資詐騙的性質,鼓動社會弱勢群體參與,以后續集資款支付前者的利息為手段,使非法集資活動愈演愈烈。
防范建議:
一要理智,不要因高回報利率盲目投資,即使是合法合規的投資項目,也存在著高風險。
二要擦亮“慧眼”,不被投資機構豪華的辦公場所、夸大事實的承諾和廣告所蒙蔽。
三要到正規的國家金融機構或者證券交易所進行理性投資,不要過分貪圖高額收益;特別是中老岛国大片人,不要輕易委托他人以現代化交易方式辦理業務。
4.中獎詐騙
詐騙手段:
不法分子利用傳播軟件隨意向QQ用戶、MSN用戶、郵箱用戶、網游用戶、淘寶用戶等發布中獎提示信息,當事主按照指定的“電話”或“網頁”查證時,犯罪分子以中獎繳稅等各種理由讓事主一次次匯款,直到失去聯系事主才發覺被騙。
防范建議:
收到來歷不明的中獎提示,不管內容有多么逼真誘人,請您千萬不能相信,更不要按照所謂的咨詢電話或網頁進行查證,始終要明白“天上不會掉餡餅”,最好的方法就是不去理睬它。
5.冒充QQ好友視頻詐騙
詐騙手段:
不法分子事先通過盜號軟件和強制視頻軟件盜取他人的QQ號碼及密碼,并錄制對方的視頻影像,隨后登錄盜取的QQ號碼與其好友聊天,并將所錄制的QQ號碼使用人視頻播放給其好友觀看,以騙其信任,最后以急需用錢為名向其好友借錢,從而詐騙錢款。
防范建議:
用戶在上網時不要隨意接受他人發來的文件,即使是好友也不例外,防止因中木馬病毒而導致QQ號碼被盜;如有網友提出經濟要求,一定要慎重,要通過電話進行核實和確認,如果電話聯系不上,可以設置一些試探性問題辨別真假。
6.虛假購物網站詐騙
詐騙手段:
不法分子通過制作虛假的購物網站或者在正規的網站上設置虛假廣告鏈接,然后將網站上的商品價格設置的比正常價低很多,利用人們貪小便宜的心理,誘使消費者進行購買,消費者一旦購買,犯罪分子就會以需要支付其他費用才能交貨為由進一步實施詐騙,致使消費者財物兩空。
防范建議:
消費者在網上進行購物時,對于價格超低的商品要提高警惕性,絕大部分虛假購物網站商品價格都要比正常的低很多,切勿因貪小便宜而上當受騙;在不熟悉的網站上購物時,一要看網站是否支持安全付款方式,虛假購物網站一般只支持網銀直接付款,不支持諸如支付寶等安全的付款方式;二要看網站最下面是否有工商備案信息,以辨別真假;三在未收到貨物之前不要輕易將錢支付出去。
7.網絡電魚詐騙
詐騙手段:
第一種是虛假鏈接的傳統型釣魚方式。網購者在網購過程中,點擊了犯罪分子制作的虛假鏈接,該鏈接的頁面在頁面形式、扣款金額等方面做得與原網購網站非常相似,而通過這個虛假頁面到第三方支付平臺付款之時,所支付的金額則自動進入了詐騙分子的賬戶。
第二種是木馬型釣魚方式。犯罪分子通過各種欺騙手段加網購者為好友,然后向其發送木馬,當電腦中了這種木馬病毒,在網購交易中的支付平臺到銀行扣款的環節當中,木馬程序會自動在后臺生成另一筆交易,新的交易指向了一個新的賬戶,銀行的扣款自動到了詐騙分子的賬戶。
防范建議:
一要加強電腦安全管理,及時更新殺毒軟件,升級操作系統補丁;二在網絡購物時要通過網銀盾等正規的操作流程付款,不要通過陌生人發送的網址鏈接進行付款,因為該鏈接很有可能是釣魚鏈接;三不要輕易打開陌生人發送的具有誘惑性的圖片、exe可執行文件等,此類文件很可能攜帶有木馬程序。
8.“復制電話卡”詐騙
詐騙手段:
不法分子通過手機短信群發該內容到各個手機用戶,如果你信以為真想通過此辦法獲悉別人的隱私,以為匯款能夠得到該軟件,往往就會上當受騙。
防范建議:
廣大手機用戶對此類案件應有清醒的認識,切勿輕信后將錢匯給對方。
9.貸款詐騙
詐騙手段:
不法分子通過短信、網絡、報紙等媒介發布信息,稱能夠提供長期的無擔保貸款,如果你正好需要貸款而又與對方的電話進行聯系后,對方往往會說先要付1萬至幾萬的保證金或利息,或者要求驗證你的還款能力要求你將銀行卡到ATM機上進行操作,當你將你的銀行卡內的錢打給對方后,對方往往還會要你支付押金等項目,直至你不斷上當受騙。
防范建議:
謹防急需資金,無需抵押的心理被人利用,不要相信愿意墊付部分資金等假象信息,要辨識短信和網站的真實可靠性,可查詢發送短信的聯系電話的歸屬地,這些人的手機歸屬地往往在外省市,查詢網站域名屬地確認網站所在地,服務器不在我國境內的多為假網站。
10.“引誘匯款”詐騙
詐騙手段:
不法分子通過手機短信群發該內容到各手機用戶,如果正好你要給別的客戶或朋友匯款,收到這條短信后你往往會以為這就是客戶或朋友的帳號,從而導致把錢直接匯到不法分子的帳號上。
防范建議:
廣大居民群眾在接到陌生匯款短信時一定要提高警惕,對不熟悉的手機號碼最好先打電話確認匯款的帳戶,不要輕信短信提示的新賬戶,以避免財產損失。
11.冒充“黑社會”詐騙
詐騙手段:
不法分子利用“隨意改號”軟件,通過各種不法渠道獲取侵害對象的家庭信息及電話號碼,然后用軟件將作案用的電話改成你家里的電話給你打電話:假稱現在在你家里,并自稱是黑社會,要你把錢打到他的帳號上就會沒事。犯罪分子利用群眾害怕的心理實施詐騙。
防范建議:
一是遇到此類電話,可以致電110進行報警,求助警方解決辦法,切不可驚慌失措,將錢打入對方提供的賬號;
二是如果是家中電話,因為犯罪分子使用的“隨意改號”軟件打電話,只能撥出不能撥入,可以嘗試往家中回一個電話就可以判斷真假。
12.“銀行卡透支”詐騙
詐騙手段:
不法分子冒充公安局、檢察院、法院等國家司法機關,撥打你的電話并告訴你:你的銀行卡涉嫌被他人透支或給犯罪分子冒用用于洗黑錢,并要求你協助司法機關進行調查,然后會要求你將自己的銀行卡到ATM機上按他們說的進行操作,或者轉入司法機關指定的“安全賬戶”,并催促你不要給別人打電話就近轉賬。
防范建議:
公安、法院、檢察院辦案有嚴格的程序,絕對不會通過電話詢問群眾家中的存款情況以及要求其轉賬。“接到電話讓你轉賬,那肯定是騙子!”
 
總結:
要牢記以下幾點:
1.接電話。遇到陌生號碼來電,只要一談到銀行卡或錢,一律掛掉;
2.收短信。所有短信,但凡讓我點擊鏈接的,一律刪掉;
3.網上聊天。所有新加的陌生好友,但凡告訴你可以無門檻,日賺千元,一律不信;
請守住自己的錢袋;
4.不要輕易向陌生人匯款。